בוקר טוב יש לי חיסכון בבנק שכל חודש לוקחים לי סכום מסויים לחיסכון עכשיו השאלה שלי היא האם אפשר? (המשך למטה)

קודם כל תיסלם על הגישה, זה מה זה נכון לחשוב ככה...
שנית, להבין את העיקרון של הבנקאות:
הבנק 'מוכר' לאנשים אשראי, יעני הלוואות, מימון של פעילויות וכאלה. הבנק לא יכול לתת לאנשים סתם הלוואות או אשראים בלי שהוכיח שיש לו 'כיסים עמוקים', יעני שיש לו כסף כנגד ההתחייבויות שלו.
מאיפה יש לבנק כסף? בדיוק מהחסכונות מהסוג שלך.
אז.. מה ההבדל בין כסף שיש לך בחשבון הרגיל לכסף בחיסכון? לכאורה בכל מיקרה זה כסף בבנק.
אז נכון ולא נכון... הכסף שלך בחשבון היוםיומי זה כסף יעני נזיל שהבנק לפי כל התקנות לא ממש יכול 'לספור' אותו או לפחות פחות יכול לספור אותו בתור כסף שמובטח שנמצא אצלו.
כסף בפקדונות ובקופות חסכון הוא כסף 'יותר בטוח', יותר יציב לטווח ארוך מבחינת הבנק.
המסקנה:
הבנק תמיד יתלהב מזה שתחסכי, שתסגרי כסף עודף בכל מיני תכניות חיסכון. זה סוג של כסף שנותן לו עומק אשראי לפעילויות נוספות שלו.
אז.. הבנק על בטוח ישמח להעביר את הכסף שלך לקופת חיסכון במקום שישאר בעובר ושב. חשוב שתבדקי על הדרך עם הפקיד המטפל, בלי בושה כמה הוא יכול לשפר את הריבית שאת מקבלת על הכסף שמופקד אצלם.
חפרתי את כל החפירה הנ"ל בשביל שתביני ממש טוב שלבנק חשוב שהכסף שלך יהיה בחיסכון בשביל הפעילויות שלו - זה המנוף הפסיכולוגי שלך תמיד להגיד להם: "רוצים את הכסף שלי? שלמו!, בכמה אתם יכולים לשפר את מה שאתם משלמים לי על הפקדונות אצלכם".
תזכרי תמיד, הכסף שלך הוא משאב חשוב לבנק!

כן, אפשר גם לעשות הוראת קבע לחיסכון (סכום קבוע שיצטרף לחיסכון בכל חודש)
אפשר לחסוך גם בקופת גמל להשקעה חוץ מבבנק)

שואל השאלה:
אפשר לעשות את זה בטלפון? יעני להתקשר אליהם או שצריך ללכת לבנק?

האם צריך ללכת לבנק או טלפונית: תלוי לגמרי בבנק, בבנקאי שלך. רוב הסיכויים שירצו שתבואי לסניף לחתום על ניירת. הם חייבים להיות מכוסים לכל מקרה שבעתיד תהייה לך איזה טענה כלפיהם. ברוב המקרים הפקיד ירצה 'כיסוי תחת' על כל הוראה שהוא מעביר.

לגבי הבנק - זה משתנה מבנק לבנק. בעיקרון אם יש לך קוד וחותמת על הרשאה בה את יכולה לבצע פעולות דרך הטלפון אז אפשרי לעשות טלפונית עם המוקדנים. (קוד מקבלים בבנק). לאחר שקובעים הוראת קבע, ההוראת קבע מתחדשת באופן אוטומטי (אם בחרת שתתחדש) מבלי צורך להגיע לסניף.

לגבי קופת גמל להשקעה (לא קשור לבנק) אפשר טלפונית / אינטרנטית ולהעביר לחברה המנהלת מסמכים במייל/פקס/דרך האתר