ההבדל בין תיק מנוהל לפוליסת חסכון - מה ההבדל בין תיק מנוהל לפוליסת חיסכון? זה יותר היחס האישי בתיק המנוהל והתאמתו ללקוח ביותר מסלולים? מה יותר עדיף מבחינת דמי ניהול - פוליסה פיננסית או תיק מנוהל? אבל גם בפוליסה יש יחס אישי של סוכן הביטוח! אז לא הבנתי בכלל

בשני המקרים הלקוח הוא האחרון שחשוב.

פוליסת חיסכון היא גם סוג של תיק מנוהל רק עם הגבלות ותוספות נוספות שלא קיימות בתיק השקעות "רגיל".

דמי ניהול בשניהם זה משהו שניתן לנהל עליו מו"מ.

לסוכן הביטוח אין שום קשר לניהול פוליסה פיננסית פרט לעובדה שהוא מקבל עמלה מהחברה המנהלת על כל חודש שהלקוח עדיין מפקיד כסף או נשאר קשור לפוליסה.

בהצלחה

שואל השאלה:
אבל ברוב רובן של חברות הביטוח מחייבים סוכן בשביל פתיחת פוליסת חיסכון. אולי בבתי השקעות לא מחייבים סוכן.
דמי הניהול איומים בכל המקרים ואולי האלטרנטיבה היא ניהול תיק אישי בדמי ניהול נמוכים.

שואל השאלה:
ופוליסת חיסכון היא לא סוג של קופת גמל בדמי ניהול גבוהים יותר? (אם בשניהם משלמים מס בעת פדיון לפני המועד שמסתיימת הפוליסה).

ההבדל הוא בנזילות. פוליסת חיסכון ניתנת לפדיון בכל רגע נתון.
קופת גמל - לא.

פוליסת חיסכון דתומה יותר לקרן נאמנות מאשר לתיק מנוהל הנתפר לפי דרעשה. מכשיר זה מאפשר ניהול השקעות גדול מקצועי גם בסכום נמוך יחסית
דמי הניהול בשני המקרים ניתנים למיקןח.
אשמח לעזור בהתלבטות ת מסלןל ההשקעה בדמי הניהול האטרקטיביים ביותר
עוז שמש
מומחה להשקעות וסוכן ביטוח פנסיוני
0526232399
[email protected]

בקצרה, אין הבדל
לא בקצרה? יש הבדל תהומי בין תיק השקעות מנוהל לבין פוליסת חיסכון אבל על מנת ליישב את דעתך בנושא העמלות והסוכן, אל תחשוש אם מישהו אחר הרוויח בזמן שהוא הטיב עמך.

תיקי השקעות מנוהלים לעיתים כוללים עמלות נסתרות כגון דמי ניהול פנימיים בקרנות נאמנות, דמי "ייעוץ בנקאי" ועוד..

ופוליסת החיסכון נוקבת דמי ניהול בהרשמה שלך ודובקת בזה ללא קשר לכמות הפעולות שבצעה.

זאת כמובן נוסף לאפקט דחיית מס, נזילות, נכסים בלתי סחירים ועוד ועוד ועוד..